การจัดการความเสี่ยงคืออะไรและวิธีการใช้งาน

การจัดการความเสี่ยงหรือที่รู้จักกันในชื่อการจัดการเงินหมายถึงจำนวนเทคนิคการเทรดที่ปรับใช้เพื่อลดความเสี่ยงให้น้อยลง ด้วยผลกระทบจากปัจจัยต่าง ๆ ราคาสกุลเงินจึงอาจมีความผันผวนในบางครั้ง ดังนั้นการป้องกันบัญชีของคุณจากความผันผวนของราคาที่ไม่พึงประสงค์จึงเป็นส่วนสำคัญของกลยุทธ์การเทรด

การจัดการความเสี่ยงคืออะไร?

การจัดการความเสี่ยงเป็นเหมือนแผนการรักษาความปลอดภัยที่ปัจจัยทุนในกรณีที่การเทรดไม่เป็นไปตามแผน นักเทรดใช้กลยุทธ์ต่าง ๆ และ เครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิค เพื่อปกป้องเงินของพวกเขาและกำไรที่อาจจะได้รับ ราคาสกุลเงินอาจเปลี่ยนแปลงอย่างไม่คาดคิด การมีกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่ดีช่วยให้พวกเขาหลีกเลี่ยงการสูญเสียเงินมาก

แนวคิดหลักของการจัดการเงินคือการหลีกเลี่ยงการเสี่ยงมากกว่า 1–2% ของเงินทุนส่วนตัวในทุกการเทรด ซึ่งหลักการนี้อาจช่วยลดการเสี่ยงอย่างมาก: สมมติว่ามีความเสี่ยงเพียง 1% ของเงินฝากครั้งแรก แม้อยู่หลังการเทรดที่ขาดทุนหลายครั้ง คุณยังมีโอกาสรักษาส่วนใหญ่ของยอดคงเหลือในบัญชีไว้ได้ มาลงรายละเอียดเพิ่มเติมพร้อมตัวอย่าง

สมมติว่าคุณมีกลยุทธ์เทรดที่สำเร็จ 90% ในตัวอย่างของการเทรด 100 ครั้ง ถ้าคุณเสี่ยง 10% ต่อการเทรด มีโอกาสที่คุณอาจจะมีการขาดทุนต่อเนื่องถึง 5 ครั้ง ซึ่งจะเทียบเท่ากับการสูญเสีย 50% ของทุน ดังนั้นการมีกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงใน Forex จึงจำเป็น เทรดในฟอเร็กซ์ โดยไม่มีการจัดการความเสี่ยงเป็นเพียงการเสี่ยงโชค

Risk Reward Ratio (RRR)

Risk Reward Ratio หมายถึง กำไรที่เป็นไปได้เมื่อเทียบกับจำนวนที่คุณอาจสูญเสียในทุกการเทรด ตัวอย่างเช่น หากคุณเสี่ยง 100 USD ในตำแหน่งนี้เพื่อให้ได้เงิน 300 USD อัตราส่วนเสี่ยงต่อรางวัลคือ 1:3

อัตราส่วน 1:2 ถือว่าเป็นขั้นต่ำที่ควรจะตั้งเป้าหมายให้ได้ เพราะเพียงแค่หนึ่งในสามของสถานะที่ต้องทำกำไรก็สามารถครอบคลุมการขาดทุนได้แล้ว

ดังที่แสดงในข้างต้น ระดับทำกำไรที่ทำเครื่องหมาย 2 ควรสูงกว่าระดับ stop loss ที่เครื่องหมาย 1 สองเท่า ออเดอร์ Stop Loss และทำกำไรจะปิดตำแหน่งเมื่อราคาถึงระดับที่กำหนดไว้ล่วงหน้าโดยนักเทรด ด้วยวิธีนี้ระดับ stop loss และทำกำไรสามารถกำหนดกำไรและขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นได้

ทำไมการจัดการความเสี่ยงจึงสำคัญ

นี่คือเหตุผลที่การจัดการความเสี่ยงเป็นส่วนสำคัญของการเทรด:

กระบวนการจัดการความเสี่ยง

นี่คือขั้นตอนที่คุณสามารถทำได้เพื่อจัดการความเสี่ยงในขณะเทรด

• ตัดสินใจว่าคุณสามารถขาดทุนได้เท่าไหร่ ก่อนเข้าสู่การเทรดตัดสินใจเกี่ยวกับจำนวนที่คุณพร้อมจะสูญเสียหากตลาดเปลี่ยนกลับ คำแนะนำทั่วไปคือให้เสี่ยงไม่เกิน 1–2% ของทุนทั้งหมดต่อการเทรด ตัวอย่างเช่นด้วย €5,000 ความเสี่ยงสูงสุดต่อการเทรดควรเป็นประมาณ €50–€100 และไม่เกิน €150 ในระดับบน
• ตั้ง stop loss stop loss เป็นเครื่องมือที่ปิดการเทรดโดยอัตโนมัติหากราคาลงไปในทิศทางตรงข้ามกับคุณในจำนวนที่กำหนดไว้ สามารถช่วยจำกัดการสูญเสียเงินของคุณในแต่ละครั้ง ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อ EURUSD ที่ 1.19500 และตั้ง stop loss ไว้ที่ 1.19300 การเทรดจะปิดโดยอัตโนมัติหากราคาลดลงถึง 1.19300 ซึ่งนั่นช่วยจำกัดการสูญเสียของคุณให้น้อยลงแทนที่จะปล่อยให้การขาดทุนเพิ่มขึ้น นี่เป็นวิธีที่ง่ายแต่ทรงพลังในการปกป้องเงินของคุณ
• ประมาณขนาดการเทรดของคุณ การกำหนดขนาดตำแหน่งหมายถึงการตัดสินใจว่าเทรดขนาดไหนที่ควรจะเกิดขึ้นบนพื้นฐานของขนาดบัญชีของคุณและความเสี่ยง การตั้งค่านี้อย่างถูกต้องมีความสำคัญสำหรับการปกป้องทุนของคุณและการจัดการความเสี่ยงอย่างเหมาะสม

เพื่อคำนวณขนาดสถานะ นักเทรดมักจะพิจารณา:

• ขนาดบัญชี – จำนวนเงินรวมในบัญชีเทรด
• ความทนทานต่อความเสี่ยง – เปอร์เซ็นต์ของบัญชีที่คุณพร้อมจะเสี่ยงต่อการเทรดเดียว (โดยทั่วไป 1–2%)
• ระยะทางไปยัง stop loss – ระยะทางที่ stop loss ห่างจากราคาที่คุณเริ่ม (ในหน่วย pips)
• ความอ่อนไหวของคู่สกุลเงิน – บางคู่ เช่น โกล์ดหรือ GBPJPY อาจเคลื่อนไหวมากกว่า อันมีผลต่อจำนวนที่คุณอาจสูญเสีย
• อัตราแลกเปลี่ยนและค่า pip – ใช้แปลงการเคลื่อนไหวของราคาเป็นค่าเงินที่แท้จริง

การขนาดตำแหน่ง (Position size) คำนวณโดยใช้สูตร:

• พิจารณาอัตราส่วนความเสี่ยง/รางวัลของคุณ หมายถึงการเปรียบเทียบจำนวนที่คุณอาจจะได้กับจำนวนที่คุณอาจจะเสียต่อการเทรดคำแนะนำทั่วไปคือมุ่งหวังรางวัลที่อย่างน้อยสองเท่าของความเสี่ยง ตัวอย่างเช่นถ้า stop loss ของคุณคือ 20 pips ให้ตั้งเป้าหมายทำกำไรของคุณที่ 40 pips มันเป็นเหมือนการเสี่ยง $1 เพื่อพยายามทำเงิน $2 ซึ่งเป็นการตั้งค่าที่ให้โอกาสที่ดีกว่าในการประสบความสำเร็จในระยะยาวแม้ว่าจะไม่ใช่การเทรดทุกครั้งที่สำเร็จ

ข้อดีและข้อเสียของการจัดการความเสี่ยงในการเทรด

นี่คือด้านบวกของการใช้การจัดการความเสี่ยงในเทรดของคุณ:

• ปกป้องทุนของคุณ

การจัดการความเสี่ยงจะจำกัดจำนวนที่สูญเสียในการเทรดเดียว ช่วยรักษาบัญชีของคุณในระยะยาว

• ลดการเทรดทางอารมณ์

เมื่อมีการกำหนดขอบเขตชัดเจน มันง่ายขึ้นเพื่อรักษาความสงบและหลีกเลี่ยงการตัดสินใจที่เร่งด่วนในช่วงที่ตลาดผันผวน

• เปิดทางการเติบโตในระยะยาว

การรอดชีวิตจากการสูญเสียโดยไม่ลบล้างบัญชีของคุณทำให้คุณสามารถเทรดต่อไป เรียนรู้ และเพิ่มพูนเงินกำไร

• สนับสนุนการตัดสินใจที่คงเส้นคงวา

แผนความเสี่ยงที่ชัดเจนช่วยให้กลยุทธ์ของคุณมีพื้นฐานจากตรรกะไม่ใช่อารมณ์หรือการคาดเดา

นี่คือความท้าทายของการจัดการความเสี่ยงในการเทรด:

• โอกาสที่พลาด

การระมัดระวังมากเกินไปบางทีอาจหมายถึงการเลิกเทรดเร็วเกินไปหรือพลาดการเสี่ยงโชคที่ยิ่งใหญ่กว่าโดยเฉพาะการตั้งระดับ stop loss ที่สูงมาก

• ขั้นตอนเรียนรู้ที่สูงชัน

สำหรับผู้เริ่มต้น การเข้าใจและการนาไปใช้เครื่องมือการจัดการความเสี่ยงอาจซับซ้อน ต้องใช้เวลา การศึกษา และการฝึกฝนทำอย่างดี

• ต้องการเวลาและความสนใจ

การจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพมักหมายถึงการตรวจสอบการเทรด ปรับกลยุทธ์ และติดตามอัปเดตกับการเปลี่ยนแปลงตลาด

• ความมั่นใจปลอมแปลง

การมีกลยุทธ์ความเสี่ยงไม่ได้กำจัดความเสี่ยงทั้งปวง ตลาดยังคงไม่สามารถทำนายได้ และการขาดทุนยังสามารถเกิดขึ้นได้แม้จะมีการควบคุมความเสี่ยงที่แข็งแรง

• ค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้น

เครื่องมือการจัดการความเสี่ยงบางอย่าง เช่น การป้องกันความเสี่ยงหรือการประกันการค้า มีค่าธรรมเนียมที่สามารถลดอัตรากำไรโดยรวมได้

วิธีใช้การจัดการความเสี่ยงในการเทรด

นี่คือกลยุทธ์หลักที่คุณสามารถใช้ในการเทรดฟอเร็กซ์ เพื่อปกป้องเงินของคุณและประสบความสำเร็จในระยะยาว

ออเดอร์ Stop Loss

ใช้ stop loss Stop loss เป็นราคาที่กำหนดล่วงหน้าในการปิดการเทรดเพื่อจำกัดการขาดทุนเพิ่มเติม ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อสกุลเงินในราคาหนึ่งและตั้ง stop loss ไว้ในราคาที่ต่ำกว่า มันจะช่วยจำกัดขาดทุนของคุณ หากคุณซื้อ EURUSD ที่ 1.19500 และตั้งออเดอร์ stop loss ไว้ที่ 1.1930 คุณจะเสี่ยง 20 pips (ซึ่งเป็นหน่วยการเคลื่อนไหวของราคาเล็ก ๆ)

การจัดขนาดสถานะ

การจัดขนาดสถานะหมายถึงการคำนวณขนาดล็อตที่ควรนำมาใช้ นักเทรดฟอเร็กซ์คำนึงถึงปัจจัยเหล่านี้ในการคำนวณขนาดสถานะ ตัวอย่างด้านล่างแสดงวิธีคำนวณขนาดสถานะ

1. ขนาดบัญชี $10,000
2. เปอร์เซ็นต์ความเสี่ยง 2%
3. stop loss ใช้—25 pips
4. ค่า pip ขึ้นอยู่กับคู่ต่าง ๆ ตัวอย่างเช่น สำหรับล็อตมาตรฐานของ EURUSD, ค่า pip ประมาณ $10 ต่อ pip ในขณะที่สำหรับ EURGBP อาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับอัตราแลกเปลี่ยนและอยู่ประมาน $13 ต่อ pip

ด้านล่างเราคำนวณขนาดสถานะ (ขนาดล็อต)

ตัวอย่าง EURUSD:

ตัวอย่าง EURGBP:

การป้องกันความเสี่ยง

การป้องกันความเสี่ยงเหมือนกับการมีแผนสำรองเพื่อปกป้องการเทรดของคุณ หากมีความเสี่ยงที่ราคาจะลดลงสามารถ Hedging สองวิธีหลัก: ถือสถานะตรงข้ามหรือ ใช้ตัวเลือก

การถือสถานะตรงข้ามหมายถึงการ ซื้อขายคู่สกุลเงินเดียวกันในเวลาเดียวกัน หากยอดขาดทุนจากตำแหน่งหนึ่ง อีกตำแหน่งสามารถช่วยชดเชยการขาดทุนนั้นได้ การใช้ตัวเลือกทำงานเหมือนประกันสำหรับการเทรดของคุณ

ตัวอย่างเช่น หากคุณคาดว่าราคาสกุลเงินจะขึ้น แต่กังวลว่าจะตกลงเพราะข่าวที่กำลังจะเกิดขึ้น คุณสามารถซื้อตัวเลือกที่ให้สิทธิ์ในการขายสกุลเงินนั้นในราคา ที่กำหนดในภายหลัง สิ่งนี้จะปกป้องคุณจากการที่ราคาลดลง

เลเวอเรจ

เลเวอเรจทำให้คุณสามารถควบคุมเงินที่มากกว่าเงินที่คุณมีจริงๆ มันเหมือนการยืมเงินเพื่อลงทุนในการเทรดที่มีกำลังมากขึ้น แม้ว่ามันจะช่วยเพิ่มกำไรของคุณให้มากขึ้นแต่ก็มาพร้อมกับตัวทย์ซ่อนที่ต้องถามเรื่องการใช้อย่างรอบคอบ

ตัวอย่าง

สมมติว่าคุณเปิดออเดอร์ ซื้อ EURUSD 1 ล็อต ที่ 1.12097 เพื่อให้ได้อัตราส่วนความเสี่ยงต่อเงินกำไรที่ 1:2 คุณสามารถตั้งระดับ stop loss ไว้ที่ 1.12077 (2 pips) และเป้าหมายทำกำไรที่ 1.12137 (4 pips) ดังนั้นคุณจะเสี่ยงเพียง 20 USD เพื่อให้ได้เงิน 40 USD ขึ้นกับเงินฝากเริ่มต้นคุณสามารถตั้งระดับ SL/TP ให้เพิ่มขึ้นตราบเท่าที่ความเสี่ยงอยู่ต่ำกว่า 1–2% ของเงินทุนส่วนตัวของคุณ

1. ขาดทุนที่อาจเกิด 20 USD
2. เงินกำไรที่อาจได้รับ 40 USD
a. ความเสี่ยง
b. รางวัล

สิ่งสำคัญที่ต้องทราบคือราคาของแต่ละ pip ​​ขึ้นอยู่กับเครื่องมือการเทรดและปริมาณสถานะของคุณ คุณสามารถค้นหาราคา pip ต่อ 1 ล็อตได้ที่หน้า สเปรดและเงื่อนไข หรือคำนวณโดยใช้ เครื่องคำนวณการเทรด

สามารถใช้ trailing stop เพื่อปรับระดับ stop-loss โดยอัตโนมัติเมื่อใดก็ตามที่ราคาเคลื่อนไหวไปในทิศทางที่เหมาะสม ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงและอาจล็อกกำไรที่ได้มาในที่สุด

อย่างไรก็ตาม โปรดทราบว่าทั้ง stop loss และ take profit นั้นไม่ได้รับประกัน เมื่อตลาดผันผวนหรือในช่วงที่มีช่องว่างของราคา ออเดอร์ของคุณอาจถูกดำเนินการในราคาที่ต่างจากที่คาดไว้

คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับเหตุการณ์และตัวบ่งชี้ที่ส่งผลต่อความผันผวนในตลาด ในบทความนี้

ข้อสรุป

• การจัดการความเสี่ยงในการเทรดเป็นสิ่งสำคัญเพราะมันช่วยให้คุณรักษาเงินของคุณให้ปลอดภัยและทำให้คุณมีทางเลือกที่ชาญฉลาดมากขึ้น
• มันช่วยในการกำหนดว่าคุณสามารถจัดการกับความเสี่ยงได้มากแค่ไหนด้วยการพิจารณาเป้าหมายทางการเงินของคุณและระดับความเสี่ยงที่คุณพร้อมสำหรับการสูญเสีย
• ความรู้สึกเช่นความกลัวหรือความโลภสามารถทำให้เกิดการตัดสินใจที่ไม่ดีได้ ควรรักษาความสงบช่วยในการยึดมั่นตามแผนและจัดการความเสี่ยงได้อย่างดีขึ้น
• วิธีที่ดีในการจัดการความเสี่ยงได้แก่การเรียนรู้เกี่ยวกับตลาด การฝึกฝนในบัญชีทดลอง ตั้งขอบเขตสำหรับขาดทุนที่คุณพร้อมจะเสีย ใช้ stop loss และ take profit กระจายความเสี่ยงโดยไม่รวมเงินทั้งหมดในเทรดเดียว และการระมัดระวังกับเงินที่ยืมมา (เลเวอเรจ)
• แม้ว่าจะมีกลยุทธ์ที่ดีแล้วจำไว้ว่าการเทรดย่อมมีความเสี่ยงบางส่วนเสมอ ดังนั้นคุณต้องพร้อมรับมือกับความผันผวน